OTC商家无法私自完整查询赃款上游源头，只能通过链上工具初步筛查风险标记，完整资金溯源权限仅掌握在司法机关手中，商家可通过多层手段收集证据、锁定交易对手信息，为后续配合调查与自证清白提供支撑。很多商家误以为收到转账后可以直接调取对方银行卡上游流水，实际上个人没有权限向银行索要交易对手更多资金链路，私自委托第三方非法调取流水还会触碰法律红线，这也是不少OTC从业者容易踩下的重大误区。
交易发生前后，商家最先可以开展的筛查工作分为链上核查与交易对手核验两部分。在成交之前，先获取买家接收代币的钱包地址，通过区块链浏览器查询地址历史转账记录，留意地址是否频繁和大量陌生地址往来、是否存在短期快进快出、跨链频繁跳转等特征，部分浏览器会标注已知风险地址标签，能够初步排除一部分高危账户。同时必须完整留存交易证据，包括平台订单截图、双方聊天记录、买家实名认证信息、转账时间戳，尽量核实付款账户实名与买家身份保持一致，拒绝多人分账户代付、账户名称和认证信息不符的订单，从源头降低接收赃款概率。
一旦确认收到赃款、银行卡被冻结，商家首要操作是联系开户行确认冻结单位、冻结期限与涉案金额，主动和办案机关取得沟通。侦查机关拥有法定文书，可以向银行、支付机构、交易所调取完整资金流水，逐层追查资金上游来源。商家可以主动向警方提交全部OTC交易资料，清晰说明交易过程，协助工作人员比对法币转账记录与代币划转记录，打通资金与链上资产的对应链路。需要注意，商家只能够配合侦查机关开展溯源，不能要求公安直接提供上游涉案人员全部隐私信息，相关材料仅用于案件侦办。
市面上不少宣称可以深度溯源资金的第三方工具，大多只能做基础链上数据分析，无法穿透法币银行流水，部分非正规情报服务商还涉嫌非法获取公民信息。长期经营OTC业务，应当建立常态化风控清单，对高时段交易、异常溢价买单、拒绝提供身份核验的买家提高警惕，持续归档每一笔交易资料。完整的证据档案不仅方便在疑似赃款流入时快速核对交易，也是区分善意交易、理清自身责任的关键材料。
