国内正规监管框架下，虚拟货币相关业务活动已被全面禁止，而境外合规运营的虚拟币交易所，绝大多数都要求用户完成实名认证，未实名账号仅能使用极少基础功能甚至直接限制交易权限。从全球各国监管趋势来看，实名认证早已成为虚拟币行业的基础风控要求，核心目的是落实反洗钱、反恐怖融资、反诈骗等合规义务，避免平台沦为非法资金流转的渠道，这也是交易所能在对应国家或地区合法开展业务的前提条件之一。
对于面向国内用户的各类虚拟币交易平台，不管是本土搭建的平台还是境外平台的中文服务渠道，本身都属于违规业务范畴，我国监管部门明确叫停虚拟货币代币发行融资和交易炒作活动，不存在合法的实名渠道，但这类平台即便违规运营，也大多会强制要求实名，一方面是为了规避平台自身的资金风险，另一方面也是模仿境外合规平台的运营模式，只是其实名信息往往缺乏正规保护，容易出现个人信息泄露、被不法分子利用的情况，这也是参与此类交易的重大风险点。
境外不同地区的合规交易所，实名认证的严格程度存在明显差异，欧美、日韩、新加坡等监管成熟的国家和地区，交易所执行实名审核最为严格，通常要求用户上传身份证、护照、驾照等有效证件，部分还需要进行人脸核验、地址证明提交，甚至会根据用户交易额度分级实名，大额交易还需补充更多资质材料，未完成实名的账号无法进行现货、合约、提币等核心操作，仅能浏览行情。而部分监管宽松地区的小型交易所，可能存在实名门槛较低、甚至短期开放匿名小额交易的情况，但这类平台本身合规性差，跑路、盗币、冻结资产的概率极高，资金安全完全没有保障，也是币圈诈骗事件的高发载体。
很多币圈用户会误以为存在完全匿名、无需实名的正规交易所，实际上随着全球反洗钱监管趋严，完全匿名的合规虚拟币交易所已经基本消失，即便是主打隐私币交易的平台，也会对大额提币、高频交易、跨境转账等行为触发实名审核机制，匿名性仅体现在链上地址层面，而非平台账户实名。部分用户使用的去中心化钱包、链上直接转账虽无需平台实名，但也脱离了交易所范畴，一旦出现资产被骗、转账失误，没有任何平台可以协助追回，维权难度极大。
不管是合规还是违规的虚拟币交易所，实名都已是行业主流要求，只是不同平台的实名严格度、合规性天差地别，同时我国明确不支持任何虚拟币交易，用户参与境外平台交易不仅面临实名信息泄露风险，还会遭遇资金不受法律保护、平台关停跑路、汇率损耗等多重隐患，切勿轻信低门槛匿名交易、高收益交易等宣传，避免造成财产损失。
