全球范围内加密货币已经形成完整监管体系，国内实行全面从严管控，境内个人不能开展任何加密货币交易、兑换、炒作行为，仅纯粹区块链技术研究、离线钱包本地存储不属于违规交易行为，但不存在合法流通、投资使用渠道。
放眼全球市场，各国监管分化明显，欧美、东南亚部分地区建立合规持牌交易框架，欧盟统一加密资产法规全面落地执行，美国推进稳定币专项立法，香港、新加坡设立合规虚拟资产交易牌照制度，合规平台需要完成资金储备、反洗钱、投资者准入、税收申报等多重审核。但境外合规规则仅适用于当地居民，国内居民跨境使用境外平台操作加密货币，依旧违反国内外汇与金融监管要求，资金跨境划转存在冻结、没收风险，交易产生的资产纠纷无法通过国内法院维权，一旦平台跑路、账号封禁，损失需要自行承担。
很多币圈用户容易混淆“区块链技术”和“加密货币交易”，二者监管边界清晰。单纯学习区块链底层技术、搭建本地离线钱包仅用于存储自用加密资产、不参与任何交易流转，不在线上平台充值提现、不与他人转账兑换，不属于监管打击的非法行为，但只要涉及法币换币、线下场外交易、社群收USDT结算等行为，就会触碰监管红线。市面上各类宣称“国内合规炒币”“托管理财”“零风险挖矿”的渠道均为非法资金盘，依托加密货币包装传销模式，极易出现平台卷款跑路、账号冻结无法提现等问题，普通用户很难追回损失。
监管政策长期保持高压，不存在放松管控的趋势，各类隐蔽化场外交易、虚拟货币代充、跨境量化交易都会持续被监管排查整治。
